证券公司代销金融产品管理规定
中国证券监督管理委员会
中国证券监督管理委员会公告
〔2012〕34号
现公布《证券公司代销金融产品管理规定》，自公布之日起施行。
中国证监会
2012年11月12日
证券公司代销金融产品管理规定
第一条 为了规范证券公司代销金融产品行为，保护客户的合法权益，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》，制定本规定。
第二条 证券公司代销金融产品，应当遵守本规定。法律、行政法规和中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）另有规定的，从其规定。
本规定所称代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。
第三条 证券公司代销金融产品，应当按照《证券公司监督管理条例》和证监会的规定，取得代销金融产品业务资格。
证券公司住所地证监会派出机构按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。
第四条 证券公司可以代销在境内发行，并经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案的各类金融产品。法律、行政法规和国家有关部门禁止代销的除外。
第五条 证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。
第六条 证券公司代销金融产品，应当建立委托人资格审查、金融产品尽职调查与风险评估、销售适当性管理等制度。
证券公司应当对代销金融产品业务实行集中统一管理，明确内设部门和分支机构在代销金融产品业务中的职责。禁止证券公司分支机构擅自代销金融产品。
第七条 接受代销金融产品的委托前，证券公司应当对委托人进行资格审查。经审查，确认委托人依法设立并可以发行金融产品后，方可接受其委托。
第八条 证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的发行依据、基本性质、投资安排、风险收益特征、管理费用等信息。证券公司确认金融产品依法发行、有明确的投资安排和风险管控措施、风险收益特征清晰且可以对其风险状况做出合理判断的，方可代销。
第九条 证券公司应当与委托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定以下事项:
（一）向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排；
（二）受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制；
（三）出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排;
（四）因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任。
第十条 证券公司应当在代销合同签署后5个工作日内，向证券公司住所地证监会派出机构报备金融产品说明书、宣传推介材料和拟向客户提供的其他文件、资料。
第十一条 证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并划分风险等级，确定适合购买的客户类别和范围。
第十二条 证券公司向客户推介金融产品，应当了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。
证券公司认为客户购买金融产品不适当或者无法判断适当性的，不得向其推介；客户主动要求购买的，证券公司应当将判断结论书面告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认。
委托人明确约定购买人范围的，证券公司不得超出委托人确定的购买人范围销售金融产品。
第十三条 证券公司应当采取适当方式，向客户披露委托人提供的金融产品合同当事人情况介绍、金融产品说明书等材料，全面、公正、准确地介绍金融产品有关信息，充分说明金融产品的信用风险、市场风险、流动性风险等主要风险特征，并披露其与金融合同当事人之间是否存在关联关系。
代销的金融产品流动性较低、透明度较低、损失可能超过购买支出或者不易理解的，证券公司应当以简明、易懂的文字，向客户作出有针对性的书面说明，同时详细披露金融产品的风险特征与客户风险承受能力的匹配情况，并要求客户签字确认。
证券公司应当向客户说明，因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任。
第十四条 证券公司代销金融产品，不得有下列行为：
（一）采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品；
（二）采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品；
（三）与客户分享投资收益、分担投资损失；
（四）使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金；
（五）其他可能损害客户合法权益的行为。
证券公司从事代销金融产品活动的人员不得接受委托人给予的财物或其他利益。
第十五条 金融产品存续期间，客户要求了解金融产品相关信息的，证券公司应当向客户告知委托人提供的金融产品相关信息，或者协助客户向委托人查询相关信息。
第十六条 证券公司应当如实记载向客户推介、销售金融产品的有关情况，依法妥善保管与代销金融产品活动有关的各种文件、资料。
第十七条 证券公司从事代销金融产品活动的人员，应当具有证券从业资格，并遵守证券从业人员的管理规定。
证券公司应当对金融产品营销人员进行必要的培训，保证其充分了解所负责推介金融产品的信息及与代销活动有关的公司内部管理规定和监管要求。
第十八条 证券公司应当健全客户回访制度，明确代销金融产品的回访要求，及时发现并妥善处理不当销售金融产品及其他违法违规问题。
第十九条 证券公司应当妥善处理与代销金融产品活动有关的客户投诉和突发事件。涉及证券公司自身责任的，应当直接处理；涉及委托人责任的，应当协助客户联系委托人处理。
第二十条 证券公司及其从业人员违反本规定的，证监会及其派出机构依法采取监管措施或者给予行政处罚。
第二十一条 证券公司销售本公司金融产品的，参照适用本规定。
第二十二条 本规定自公布之日起施行。
食糖调运暂行规定
商业部
食糖调运暂行规定
（1983年5月28日）
第一章 总 则
第一条 为了搞好食糖调运工作，明确各方的责任，特制定本规定。
第二条 商业系统进行省际之间食糖调运的主管业务单位，以及事先协商同意办理食糖发、运、收、中转的商业储运公司，均须执行本规定。省、市、自治区内部批发企业之间和批零企业之间的调运办法，由各省、市、自治区自行规定。
第三条 对在运输过程中发生的问题，供货、收货与中转三方应本着明确责任，手续完备，实事求是，相互配合，相互支持，互谅互让的精神，依照本规定的原则，协商处理。
第四条 食糖调拨继续执行商业部（63）商糖字第642号通知和（78）商糖糖字第84号文规定的送货制原则。发运、中转、收货各方都要认真贯彻“准确、及时、安全、经济”的原则，加强计划衔接和计划运输，保质保量，切实做好食糖调运工作。
第五条 食糖的调拨价格为产地车站、码头交货价。食糖调拨中所发生的费用按下列办法负担：
（一）发货方在将食糖运交承运单位指定的货位或仓库，所发生的费用，由发货方负担。
（二）开装后所发生的一切费用，由收货方负担。
（三）经商业部批准的集中发货点发运的食糖，仍按原定的费用负担办法办理。
第二章 发货方的职责
第六条 发货方应按照国家规定的质量标准，加强食糖的出厂验收工作。凡是将不符合国家规定质量标准的食糖外运，要事先与收货方协商一致才能发运，并根据按质论价的原则协商定价。
第七条 发货方要根据中国副食品公司下达的食糖调拨计划及收货方提报的到站（港），结合食糖运输的合理流向，及时向运输部门提报运输计划。如在运输工具、路线、时间方面有较大变化，应主动及时地与收货方联系。
第八条 食糖装车（船）时，发货方要派人监装、监卸。潮、油、破、卤包一律不得装车（船）。敞车运糖使用的苫布，要认真检查，挑选使用，确保运输安全。
第九条 运输途中发生的责任事故，收货方需要发货方提供凭证时，发货方有责任及时出具证明。属于发货方责任的，应主动承担责任；属于运输部门的责任，发货方应积极提供情况，并有责任协助收货单位向有关部门交涉，直到结案为止。
第十条 由口岸单位负责中转的国产糖，发货方要在每月五日前将下月所需中转食糖的品种、数量及流向告知口岸中转单位，以便口岸做好接转的准备工作。
第十一条 装车（船）前，发货方要认真检查车（船）的清洁及完好状况，防止渗漏及污染。装运过有毒物品的车船，不得装运食糖。使用煤车装糖时，必须清扫干净，否则不得用于装糖。
第十二条 发货方要认真执行铁道、交通两部的有关运输规定。托运每批食糖都要按规定办好完善的交接手续。
第十三条 发货方发运进口糖时，除执行上述各条规定外，还须做到以下几点：
（一）全面、正确地贯彻执行有关接卸进口商品的规定和计划。
（二）根据协议或合同的规定，对进口食糖进行严格的全面验收，在确保质量的前提下，尽量提高接卸效率，及时组织调运，防止压船压港。
（三）主动及时地向外贸部门办理残损、短少等索赔事宜。
第三章 收货方的职责
第十四条 根据中国副食品公司下达的食糖调拨计划，收货方接到发货方要求提供到站（港）的电函后，应尽快提报，不得拖延或拒提。
第十五条 收货方接到发货方的发货预报后，应做好接卸前的一切准备工作。车（船）到达后，收货方必须派人到现场监卸。除雨雪天应停止作业并由收货方负责苫严捆牢外，并要认真办理理货手续。由铁路、港方负责理货的，收货方也应积极协助办理，并按运单上的品种、数量进行验收。发现问题应即会同有关部门到现场查清，按实编制货运记录或普通记录。
第十六条 发生短、潮、卤、残、破、损情况时，属发货方责任的，收货方应在货到七日内会同有关部门作出记录，寄交发货方。发货方应在接到记录后的五天内作出答复或派人处理。收货方在规定的期限内要对有问题的食糖负责保管好，以免损失蔓延，确难保管的部分，为了争取时间 减少损失，应电告发货方派人到现场研究处理办法；如发货方不能及时派人，可报经当地行政领导部门同意并出具证明，及时处理。但如果发生一次性损失超过五万元的重大事故，应与发货方联系征得同意后处理。
第四章 中转方的职责
第十七条 中转单位在接到发货方的发货预报或到货通知后，应即做好收、转前的一切准备工作，保证中转食糖接好运好。
第十八条 食糖到达后，中转单位要按照产地中转清单及时办理中转。接卸中转时，要填制“国产糖海运中转交接单”一式三份，待转运后，立即邮寄收货单位两份，收货单位核收后盖章退中转单位一份。
第十九条 运到中转地的食糖，如果包装破漏，中转单位要负责修补、加固或改换包装，方可转出。清扫的地脚糖，在每批中转结束后，按比例分发给收货方，并要有明显的“地脚糖”标记。如果包装发生大量破损或其他重大损失，中转单位除加强维护外，还应紧急通知发货方和收货方共同派人到中转地研究解决办法。属于交通、铁道部门在承运过程中发生的问题，应即向责任方提出赔偿。
第五章 事故处理
第二十条 食糖在运输途中发生的事故，确属承运部门责任，要按照铁道部颁发的《铁路货物运输规程》和《铁路货运事故处理规则》及交通部颁发的《水路货物运输规则》和《水路货物运输管理规则》的规定，会同到达站（港）作好货运记录，向有关责任部门办理索赔。
第二十一条 凡不属于交通运输部门的责任时，应按下列原则办理：
（一）短件：凡属发货方在运输部门指定的站（港）及专用线自装车（船），运单上已注明“货主自装”，在卸车（船）时发生短件，收货方应会同当地站（港）编制货运记录或普通记录，在五天内向发货方查询，逾期发货方不再负责。发货方在接到查询函电后，五天内作出答复和处理，如对收货方提出的短件损失有异议，应即派人到现场就地解决。逾期不作答复，也未派人处理，则所发生的短件损失由发货方负担。
（二）湿损：在使用敞车发运时，收货方在卸货时发现由于篷布复盖不严，破损漏雨（非因被盗篷布破损）致使食糖受潮或短少，运单上注明是“货主自装”的，应即会同当地车站编制记录或证明，在五天内电告发货方派人到现场研究处理，确属发货方责任，所发生的损失由发货方负责。如果食糖运达收货方站（港）卸货时，因收货方未采取安全措施而受雨所发生的湿损，由收货方负责。
（三）破损：由于装车（船）时不易发现而误装的破包数量，火车最多不得超过5‰，船不超过7‰。但由于破损造成整批食糖（包括地脚糖折算后的部分）超过定额运输损耗的损失部分，由发货方负担。
（四）污染：由于发货方对运输工具的卫生状况把关不严，而造成污染损失由发货方负担。
（五）溢件：收货单位在货车（船）到达后，要认真核实件数，发生溢件时 首先要查清情况，在七天内通知发货方来人或来函电处理，发货单位必须在电、文到达后五天内将处理意见通知收货单位。
第二十二条 食糖运输损耗在定额以内的，由收货方负责。超定额损耗，责任不在承运部门和收货方的，由发货方负责；责任属于承运部门的，应按规定手续向承运部门索赔。
运输定额损耗率继续按照商业部百货局（61）商百糖字第463号文和商业部（62）商糖字第1617号文件规定执行。
第六章 货款承付
第二十三条 发货方根据中国副食品公司下达的计划和通知发运的食糖，收货方不得无故拒付货款。凡无正当理由拒付货款所造成的经济损失，由收货方负担。
第二十四条 由于发货方自装或监装工作马虎，如起脊、捆、扎、清扫等不合规定，造成整车（船）食糖全部受潮或全部污染时，收货方可以全部拒付货款。但对其中可以及时销售的轻微潮、染部分可不拒付货款（储备糖除外）。
第二十五条 出现下列情况之一时，收货方凭铁路记录或证明，可以拒付发货方有问题的那部分货款：
（一）发货方自装车（船）发生的短件；
（二）发货方自装车（船）由于篷布苫盖不严发生的湿损部分；
（三）破包严重，超过规定的运输定额损耗的部分；
（四）货主自装车（船）发生局部严重污染或受潮的部分；
（五）质量、包装不合国家规定标准，事先又未取得收货方同意的；
（六）漏损：进口糖口岸灌包部分，由于缝包少于十一针，而造成漏损部分；国产糖100公斤包装的，由于不符合国家规定的“双细麻线交叉成十字均匀缝好，最少要缝足十针”而造成漏损的部分。
第二十六条 发货方在接到收货方的拒付理由书后，必须在十天内作出答复，逾期不作答复，收货方即视为同意拒付。如经发货方派人到现场协商、收货方同意发货方的原意见。或双方协商取得了一致意见，则应立即承付货款。
第七章 附 则
第二十七条 本规定涉及的发货方、收货方的联系日期，均以收到的邮戳日期为准。
第二十八条 本规定经商业部批准并颁发实行。
第二十九条 本规定由中国副食品公司修改和解释。
第三十条 过去所发文件与本规定相抵触的，以本规定为准。
